●金融发展
湖州市率先实施转型金融改革
探索金融助力“双碳”目标新路径
转型金融是绿色金融的发展和延伸,是支持引导高碳行业绿色低碳转型的重大金融创新。相较于绿色金融重点支持绿色低碳的企业和项目,转型金融聚焦高碳行业向低碳转型,支持的对象是高碳高效企业,可有效补充绿色金融所无法覆盖的高碳领域。推动绿色金融与转型金融有序有效衔接,这是央行赋予湖州的一项重点改革任务,也是碳达峰碳中和背景下金融支持绿色低碳发展的“双支柱”。去年以来,市金融办会同市人行、国家金融监督管理总局湖州监管分局、市发改委等有关市级部门、区县和金融机构,结合我市产业转型发展实际和绿色金融发展趋势,积极开展转型金融探索实践,形成多项首创性实践成果。
一、坚持标准先行。将市委市政府关于绿色低碳发展的目标导向转化为金融标准指引、嵌入金融服务流程。出台全国首个区域性《转型金融支持活动目录》,围绕全市纺织、化纤等“8+1”类重点高碳行业,规划了106项低碳转型技术路径,为有效识别转型活动提供参考。在全国率先研制《重点行业转型目标规划指南》,逐个行业设置减排降碳、亩均税收等转型要求,作为转型金融的准入条件,引导企业在低碳转型过程中,实现高质量增长。率先制定《融资主体转型方案编制大纲》,为企业制定科学可信的转型方案提供标准化模板,帮助企业更好地获取金融支持。前期,经过调研排摸,选择化纤行业作为首批转型试点行业,确定了首批转型企业名单。根据企业的承诺,到2025年末平均碳强度较2020年末下降39.8%。作为对企业的支持,银行提供20.7亿元的转型贷款,利率较同期LPR最高下浮55个基点。
二、创新金融服务。抢抓绿色金融改革试点机遇,推动银行机构成为总行的试点示范行,在信贷资源、产品创新、审批权限等方面争取定向支持。目前,全市18家银行成为总行级试点分行,其中工行、农行、中行、建行、邮储银行5家银行已成功获批为总行的示范行。针对转型金融支持的重点行业企业,指导金融机构以“白名单”形式向上级行争取授信额度支持,创新“转型贷”“碳效贷”等系列碳金融产品,并依据转型效应,实施差别化利率定价和授信策略。如工行湖州分行将信贷资产分为绿色、棕色、转型三大资产篮,实行分篮施策、分层管理,对转型企业优先受理、优先审批。建行湖州分行在系统内创新推出《转型金融贷款业务管理规范》,通过转型金融专项贷款支持碳密集行业低碳转型,贷款利率直接挂钩企业碳强度表现。
三、强化政策激励。当前,转型金融仍处于起步阶段,亟须通过政策激励机制来促进其进一步发展。市金融办会同市人行积极争取央行碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款等低成本资金,以优惠利率引导信贷资金投向低碳转型领域,目前已累计落地碳减排贷款70余笔、金额22.6亿元。会同市财政研究修订绿色金融2.0政策,拟对纳入转型金融支持企业清单、转型目标达到时序进度的企业给予贷款贴息补助,激发企业转型动力。
四、关注公正转型。无序转型,包括“运动式”减碳可能会导致失业、通货膨胀等多种负面社会经济影响。为有效防范转型风险,推动可持续转型,在全国率先发布《公正转型评估办法》,指导企业准确评估转型活动对就业、供应链、物价等的影响,制定潜在负面社会经济影响的应对预案,并提出缓解措施,确保公正转型。目前,工行湖州分行已在系统内率先实施企业公正转型评估。(金融改革处)
德清县深化资本市场普惠服务试点
助力企业上市
德清县金融办深入贯彻实施省、市、县“凤凰行动”计划,紧抓资本市场普惠服务试点优势,加快推动企业股改挂牌上市工作,截至目前,该县上市企业13家,挂牌企业69家,上市后备企业40家,股份制公司累计达200余家,多层次资本市场“德清板块”基本形成。
一、政策升级构建资本市场普惠服务体系
(一)提奖励资金激发动力。迭代升级上市奖励政策,出台《德清县人民政府办公室关于进一步支持企业上市的若干意见》,上市最高奖励从1400万元提高到2000万元,激发企业股改挂牌上市意愿,吸引有潜力的行业领军企业、标杆企业奔赴多层次资本市场。
(二)引基金融资增添活力。成立德清县产业发展投资基金,母基金规模60亿元,下设人才基金、凤凰基金等,激发资本招大引强、培优扶强的作用,推进县域产业经济高质量跨越式发展。如该县产投基金出资控股上市公司方正电机,并在该县投资新建年产600万台新能源汽车驱动电机的基地。
(三)设融资担保强化保障。由县政府、股交中心、银河证券和担保公司四方建立协同机制,累计为420家企业提供担保服务,担保金额14亿元,政府性融资担保平均担保费率下调为0.62%,超出部分给予补贴,累计补贴超300万元。
二、服务升级完善企业规范培育体系
(一)开展“专员式”保姆服务。以“德清县区域资本市场工作站”为平台,配备相应的设备和专业团队,打造成为培训、路演等资本市场综合服务基地,开展资本市场相关业务培训10余次。对“德清高新板”在板企业“一企一策”制定个性化金融服务方案,累计服务40余家企业。
(二)实施“顾问式”专业服务。深化省金融顾问工作,建立由县金融办、银行、证券、保险等专家组成的13人金融顾问团,深入发掘企业金融服务需求,为挂牌企业提供法人治理、科学决策、内控管理等方面的培育辅导服务。今年以来,已走访全县100余家“专精特新”企业。
(三)推进“专家式”高端服务。以“德清高新板”为培育主载体,对近一年净利润达到1500万元以上的上市后备库企业,邀请中介机构专家和省政府咨询智库专家提供全程式、进阶式、跟踪式分层培育咨询指导服务,开展资本市场沙龙等交流活动10余次,到企业交流指导20余次。
三、能效升级构筑上市培育支撑体系
(一)完善协调机制提升效率。落实省局“凤凰丹穴”数字化系统有关协同配合工作,组织开展系统应用线上培训,现已成功发动49家企业入驻系统,审核通过30家,完成任务数100%。
(二)搭建专业平台加速成长。出台《德清县企业上市协调服务办法》,形成部门合力,推进企业上市“一件事”集成办理,提升工作效率,减轻企业负担,优化企业上市营商环境,累计办件量20余件。如:兰树化妆品股份有限公司在不派人、不上门的情况下,短时间内完成拟上市企业合规证明开具。
(三)运用大数据精准画像。支持省股权交易中心在德清设立全省企业数据披露试点,披露数据与纳税、科研支出等数据有效整合,建立动态全面的企业成长数据库。例如,浙江吴越农业股份有限公司借助企业成长数据库,查找不足、补齐短板,发展成为湖州市深绿级绿色融资企业。目前已为13家企业制定发展动态画像,为企业融资和后续发展提供重要依据。(德清县金融办)
●金融动态
南浔区与省担保集团签订战略合作协议。7月,浙江省担保集团有限公司与南浔区人民政府战略合作协议暨“政保共担贷”科技风险池合作协议签约仪式举行,为南浔经济社会高质量发展增添全新动力。一是强化风险共担模式。通过设立“政银担”三方合作产品,打造“政保共担贷”科技风险池,联合推动“政银担”合作新模式落地。目前,风险池规模为7500万元,最大信贷规模可达12亿元。二是深化科创主体发展。聚焦科技创新、制造业转型升级、产业数字化转型等重点领域,明确担保对象为从事创业创新的失业人员、高校毕业生等科创市场主体,全面助推中小型科技企业发展。三是优化融资担保服务。提供以信用为主、免抵押、低费率、降门槛、简手续的融资担保服务,最多可为单户企业提供为期3年、高达1000万元的担保贷款,满足中小型科技企业长期经营发展需求。(南浔区金融办)
长兴农商银行连续四年荣获浙江省“民营企业最满意银行”称号。近日,长兴农商银行获评2022年度浙江省“民企最满意银行”,已是第四年获此殊荣。一是服务实体再提速。聚焦重点领域和薄弱环节,深入推进信贷“增氧计划”和金融服务“滴灌工程”,在资金供给上再开源、再加力,确保企业融资畅通。截至6月末,累计为超2万户小微企业及个体工商户、小微企业主发放贷款278.41亿元,较年初增加44.04亿元。二是普惠金融再发力。常态化开展“走千访万”活动,提供减费让利、降低利率等支持,不断满足辖内客户金融服务需求。截至6月末,普惠涉农贷款余额260.32亿元,新增19.37亿元。三是绿色金融再突破。深入推进转型金融探索实践,不断完善转型金融产品体系,与地方政府共同推进纺织行业转型金融行业标准。截至6月末,绿色信贷规模达113.96亿元,新增15.6亿元。(长兴县金融办)
市建行成为全国建行系统内首家绿色金融改革创新示范行。近日,经建设银行总行批准,市建行实现“试点”向“示范”的升格,成为建行系统唯一一家绿色金融改革创新示范行。一是健全绿色金融组织机制,印发《绿色金融试点行(湖州建行)试点方案》《湖州建行绿色金融(双碳)“十四五”行动方案》,从战略角度明确绿色金融三大总体目标、六大工作任务、十大保障机制,努力构建制度化管理、网格化服务、全分行共建的绿色金融工作格局。二是探索转型金融业务模式,制定《转型金融贷款业务管理规范》,累计支持转型项目5个,合计贷款金额11.7亿元,为转型金融业务发展的探索贡献浙江力量。三是创新绿色金融产品服务。创新“碳中和优惠贷”“绿色食安贷”“绿色航运贷”等产品,运用湖州市“绿贷通”金融综合平台,充分发挥“大数据+绿色金融”的技术优势,进一步缩短了信贷对接和审批时效。(建设银行湖州分行)